Tentang Kami

Tentang AYO368

AYO368 dioperasikan oleh MPO Play Ltd, sebuah perseroan terbatas yang terdaftar di Kepulauan Cayman dengan nomor registrasi perusahaan 20908942, dengan alamat terdaftar di 171 Elgin Ave, George Town, Kepulauan Cayman. AYO368 dilisensikan dan diatur oleh Pemerintah Pulau Otonom Anjouan, Persatuan Komoro dan beroperasi di bawah Lisensi No. ALSI-202410011-FI1. AYO368 telah lulus semua tahap kepatuhan terhadap peraturan dan secara hukum berwenang untuk menyelenggarakan operasi permainan untuk setiap dan semua permainan peluang serta taruhan.

Kami telah menetapkan kerangka kepatuhan yang komprehensif, sejalan dengan standar domestik maupun internasional untuk mendeteksi dan mencegah aktivitas ilegal di platform kami. Pendekatan kami didasarkan pada Penilaian Berbasis Risiko (Risk-Based Assessment / RBA) yang digunakan di seluruh siklus hidup pelanggan.

Kerangka Kepatuhan Peraturan

Kami mematuhi secara ketat Peraturan Anti-Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (AML/CFT) tahun 2016. Operasi kami melarang segala aktivitas ilegal, termasuk pencucian uang, pendanaan teroris, atau pelanggaran sanksi perdagangan, sejalan dengan berbagai peraturan AML global.

Tim kepatuhan kami secara aktif memantau pembaruan dari Financial Action Task Force (FATF) dan GCB untuk mempertahankan standar kepatuhan yang tinggi. Praktik utama kami meliputi:

• Mengembangkan dan memelihara kebijakan, prosedur, dan kontrol untuk memerangi pencucian uang, pendanaan teroris, dan pelanggaran sanksi.
• Membentuk tim AML/KYC internal untuk mengawasi protokol ini.
• Memberikan pelatihan berkelanjutan kepada staf kami.
• Melakukan tinjauan independen secara berkala untuk memastikan kepatuhan dan mengatasi kekurangan yang teridentifikasi.

Daftar Istilah & Definisi

• Pencucian Uang (Money Laundering): Mengubah keuntungan ilegal menjadi dana yang tampaknya sah, biasanya melalui tahap penempatan (placement), pelapisan (layering), dan integrasi (integration).
• Penempatan (Placement): Memasukkan hasil ilegal ke dalam sistem keuangan melalui deposit atau cara lain.
• Pelapisan (Layering): Menyamarkan asal usul hasil kejahatan melalui transaksi keuangan yang kompleks.
• Integrasi (Integration): Memasukkan kembali uang yang telah dicuci ke dalam perekonomian sebagai dana sah untuk menghindari deteksi.
• Aktivitas Mencurigakan (Suspicious Activity): Transaksi yang mengindikasikan penipuan atau aktivitas ilegal oleh pengguna maupun non-pengguna.
• Sanksi (Sanctions): Langkah-langkah yang diberlakukan oleh badan internasional untuk membatasi aktivitas entitas atau negara yang ditargetkan.

Chief Compliance Officer kami mengawasi penerapan kebijakan AML kami, mendorong berbagai inisiatif, dan memastikan kepatuhan terhadap persyaratan peraturan yang terus berkembang.

Uji Tuntas Klien (Client Due Diligence / CDD)

Kami menerapkan uji tuntas yang ketat dan pemantauan berkelanjutan menggunakan perangkat lunak canggih untuk mematuhi standar hukum.

Kenali Pelanggan Anda (Know Your Customer / KYC)

Proses KYC kami, yang didasarkan pada Pendekatan Berbasis Risiko (RBA), membantu kami memahami dan menilai profil para pemain kami. Hal ini mencakup pengumpulan informasi penting saat pendaftaran dan selama pengelolaan akun. Program Identifikasi Pelanggan (CIP) kami meliputi:

• Mengumpulkan data utama seperti alamat dompet (wallet addresses) dan email saat pembuatan akun.
• Memantau risiko yang terkait dengan dompet mata uang kripto yang digunakan untuk pendanaan.
• Menyimpan catatan data identifikasi.
• Melakukan penyaringan terhadap daftar teroris atau organisasi teroris yang diketahui atau dicurigai.

Verifikasi Identitas dan Usia

Untuk memastikan keabsahan informasi pengguna dan kepatuhan terhadap persyaratan KYC, AYO368 menggunakan layanan pihak ketiga. Layanan ini memverifikasi identitas dan usia pengguna untuk memastikan bahwa mereka memenuhi syarat dan tidak berasal dari yurisdiksi yang dibatasi atau terkena sanksi. Mereka juga memeriksa daftar sanksi global untuk memastikan pengguna tidak terdaftar di dalamnya, berdasarkan informasi pendaftaran seperti alamat dompet.

Informasi Pelanggan

AYO368 mengumpulkan informasi pengguna secara mendetail untuk membangun keyakinan yang tepat mengenai identitas penggunanya, diselaraskan dengan profil risiko mereka. Informasi ini dapat mencakup alamat dompet, nama, alamat, negara, tanggal lahir, dan kode pos, yang secara kolektif dikenal sebagai “Informasi KYC”.

Sebelum menerbitkan alamat pendanaan AYO368 untuk deposit, kami memastikan semua Informasi KYC yang diperlukan telah dikumpulkan. Kami tidak mengizinkan entitas korporat atau badan hukum non-pribadi untuk mendaftar. Bergantung pada situasinya, AYO368 dapat mengandalkan institusi pihak ketiga untuk melakukan sebagian atau seluruh aspek dari Program Identifikasi Pelanggan (CIP) kami.

Pemblokiran Geografis (Geo-blocking) untuk Yurisdiksi yang Dilarang dan Terkena Sanksi

AYO368 mewajibkan klien untuk menyatakan bahwa mereka tidak akan menawarkan layanan di negara-negara di mana aktivitas tersebut ilegal melalui pemblokiran geografis berbasis alamat IP. Kami juga memastikan bahwa pengguna tidak terkena sanksi dari Austria, Prancis dan wilayahnya, Jerman, Belanda dan wilayahnya, Spanyol, Persatuan Komoro, Inggris, AS dan wilayahnya, Semua negara yang masuk Daftar Hitam FATF, dan yurisdiksi lain yang dianggap terlarang oleh Otoritas Keuangan Lepas Pantai Anjouan.

Uji Tuntas Lanjutan (Enhanced Due Diligence / EDD)

Untuk pengguna yang menunjukkan indikator perilaku mencurigakan atau mereka yang terlibat dalam transaksi berisiko tinggi, AYO368 melakukan uji tuntas lanjutan. Hal ini dapat mencakup verifikasi nama sah lengkap pengguna, negara kewarganegaraan, alamat permanen, nomor identifikasi (seperti NPWP, nomor paspor, atau kartu identitas warga negara asing), serta dokumentasi mengenai sumber dana dan kekayaan mereka.

Pembatasan

AYO368 akan memblokir pengguna yang:

• Gagal memberikan informasi identifikasi yang diminta.
• Mengirimkan dokumen identifikasi palsu.
• Mencoba memalsukan lokasi mereka.
• Berasal dari yurisdiksi yang dibatasi atau dilarang.
• Tunduk pada sanksi global atau daftar pantauan.
• Teridentifikasi kecanduan judi atau memiliki masalah kesehatan mental.
• Memiliki dana yang berasal dari yurisdiksi yang dibatasi.

AYO368 berhak untuk menangguhkan atau memblokir pemain karena alasan lain yang dianggap perlu.

Pemantauan Transaksi

AYO368 berkomitmen untuk mematuhi sanksi ekonomi dan perdagangan serta telah menetapkan program pemantauan transaksi. Ini mencakup proses manual maupun otomatis untuk mengidentifikasi dan menangani aktivitas yang tidak biasa secara real-time dan melalui pemantauan berkelanjutan. Sistem kami meninjau riwayat dan pola aktivitas pengguna untuk mendeteksi dan melaporkan perilaku yang tidak biasa, serta menerapkan kontrol yang diperlukan.

Pemantauan Transaksi Berkelanjutan

Selain hal di atas, AYO368 menerapkan prosedur untuk deteksi penghindaran larangan, pemantauan zona waktu, serta peninjauan produk dan layanan untuk mencegah penyalahgunaan platform kami dan memastikan kepatuhan terhadap persyaratan layanan kami. Kami secara berkala mengevaluasi penyedia layanan pihak ketiga kami untuk memastikan mereka memenuhi persyaratan kepatuhan kami.

Langkah-langkah komprehensif ini memastikan AYO368 mempertahankan standar kepatuhan peraturan yang tinggi dan melindungi platform dari aktivitas ilegal, sekaligus memperkuat komitmen kami untuk beroperasi dengan integritas dan tanggung jawab di industri permainan.

Manajemen Vendor

AYO368 berkolaborasi dengan penyedia layanan pihak ketiga yang bereputasi baik sebagai bagian dari infrastruktur kepatuhan kami. Kami secara teratur menilai kinerja penyedia ini untuk memastikan mereka memenuhi standar operasional dan kepatuhan kami. Jika penyedia layanan tidak memenuhi ekspektasi, atau jika layanan tambahan diperlukan, kami dapat mengambil tindakan perbaikan atau mencari solusi alternatif untuk mempertahankan kepatuhan kami terhadap persyaratan peraturan.

Inovasi Kepatuhan

Dalam upaya peningkatan berkelanjutan, AYO368 secara aktif mengeksplorasi dan menguji mekanisme kepatuhan non-dokumenter untuk mengevaluasi efektivitasnya bagi platform kami. Hal ini mencakup eksperimen dengan alat kepatuhan asli blockchain (blockchain-native) seperti layanan pencegahan penipuan dan penyedia KYC on-chain, yang dirancang untuk memanfaatkan fitur teknologi unik dari platform blockchain. Kami dapat menjalankan program percontohan dengan vendor kepatuhan untuk menentukan kelayakan alat-alat ini dalam meningkatkan kerangka peraturan kami.

Pelatihan Internal

AYO368 memastikan bahwa karyawan kami menerima pelatihan rutin tentang Anti-Pencucian Uang (AML), pencegahan pendanaan teroris, dan kepatuhan terhadap sanksi perdagangan. Sesi pelatihan ini dilakukan secara berkala dan disesuaikan dengan kebutuhan spesifik staf kami, berdasarkan perkembangan peraturan terbaru dan praktik terbaik di industri.

Pelaporan Transaksi Mencurigakan (STR)

AYO368 berkomitmen untuk mematuhi Ordonansi Nasional mengenai pelaporan transaksi yang tidak biasa atau mencurigakan. Jika seorang pelanggan diidentifikasi terkait dengan pencucian uang, pendanaan terorisme, atau aktivitas kriminal lainnya, aktivitas tersebut akan dilaporkan sebagai hal yang mencurigakan kepada otoritas pengatur terkait. Ini merupakan bagian dari upaya kami yang lebih luas untuk menjaga lingkungan permainan yang aman dan legal serta untuk memenuhi kewajiban peraturan kami.